了解全球重要金融監管機構、監管牌照(FCA、ASIC、CySEC、FINMA)讓你交易不踩雷

如何挑選外匯保證金交易的平台?認識金融監管機構讓你交易不踩雷

之前有人詢問過我,如何挑選外匯保證金交易的平台?

網路上太多平台的廣告,讓人很難分辨是真實的還是詐騙。

透過這篇懶人包,提供想進入外匯保證金交易的新手們,挑選外匯交易平台不踩雷的好方法!

雖然現在台灣也有外匯保證金交易的平台,但相較於海外,數量確實少很多,

所以很多人會擔心,我的錢匯出海外,不安全怎麼辦?

因此挑選交易商,最重要的就是安全性!

讓我們繼續看下去如何保全我們的資產囉~


判斷安全性的指標,就是「監管機構」
例如:FCA、ASIC、CySEC、FINMA、CFTC、FSA、FMA等等(都是縮寫)。


判斷安全性的指標,就是「監管機構」, 例如:FCA、ASIC、CySEC、FINMA、CFTC、FSA、FMA等等

監管機構有什麼作用?

什麼是監管機構?

監管機構的目的是減低客戶的風險,
例如資訊公開透明程度、廣告規範、公司財務安全規範、風險控管、防範金融犯罪等等。
監管機構也具有一些執法權,
以FCA為例,它可以對違規成員收回授權、要求罰款、甚至要求網路商關閉網站。


對一般人來說,監管機構最大的作用在於:

1. 幫助用戶確認交易經紀商的可靠
要通過監管機構審核發給牌照,在資本額、財務、規範、客戶保障上都需要符合條件,
安全合規的廠商,才有可能取得比較嚴格的監管機構牌照。

而這些機構取得監管雖然要花上許多成本以及受到許多限制,
但也可以因此得到監管機構認可,進而取信於客戶。

2. 保障客戶資金安全
一般來說,所有客戶資金在交易之前需要匯到「保管銀行」,也就是讓投資人的資金和經紀商本身營運獨立,一但經紀商發生虧損,不會動用到客戶資金來彌補營運,確保客戶的資金不至於損傷。

因此監管單位其中一個功能就是會去查核交易經紀商帳戶上的資金是否充足,會定期或不定期查核,另外也會強制要求交易商為客戶的資金買保險。


監管機構衍生的問題

看到這邊,是不是覺得監管機構好像很重要,越嚴格越好,其實這是一個兩面刃。

因為:
監管限制越多,雖然對客戶的資金越安全,但在交易上的方便性就會減少。

舉例來說:
監管機構對經紀商限制槓桿倍數,這讓企業經營的風險降低,
但也會導致一些需要較高槓桿的商品變得難使用(例如外匯),導致客戶出走。

如果因為監管嚴格、客戶想要的功能沒有被滿足,轉而選用使用其他缺乏監管的廠商,
這樣一來監管在保護客戶上的角色不就失去意義了嗎?這是個矛盾的兩難。


俗話說:上有政策,下有對策

機構應對方式:
同一經紀商持有多種監管牌照、根據客戶需求提供監管,提供不同的子公司或子品牌服務

目前大多數大型經紀商,會同時持有多張監管牌照,並且提供不同的子品牌的經紀業務服務。

也就是集團會同時有嚴格的牌照(例如FCA、FSA),而集團子品牌或子公司則不一定會用嚴格的牌照。

根據旗下客戶需求,提供他們不同監管下的經紀服務。

這樣的影響是,缺點是在子公司底下用其他監管時,所得到的保障就不是原本監管嚴格的那個保障。

而優點是如果母公司有拿到嚴格監管,就證明它的安全性,安全的公司本來就比較有信譽保障不容易出問題,同時也保有比較有彈性的服務。

監管是幫助你確認經紀商安全的一種手段,但你不一定要使用該監管服務


我在挑選交易商的經驗是:

如果用Google搜尋,通常排名在前面的大部分都是廣告預算比較高的交易平台,因此會跳過

然後會輔助使用”外匯天眼”

不過有些人會質疑”外匯天眼”的公正性,因此每個人可以當作參考.而非下決定的依據。


選定交易商後記得到監管單位的網站,查詢正確的交易商登記資料

由於有些不法的廠商,會仿冒知名廠商資訊(例如取很像的名子或做很相似的網站),或是謊稱有牌照,
因此如果擔心,可以透過監管機構查詢該廠商的牌照,是否仍然有效,
從監管機構網站上也可以比對公司正確網址、註冊地址、保管銀行帳戶等資訊做確認。
(這種仿冒問題大多發生在中國大陸,會仿冒其他國際知名的廠商)


FSA也是除了FCA以外非常嚴格出名的監管機構,原因是日本人很喜歡外匯交易,渡邊太太這個詞就是指許多日本職業婦女在家會做外匯交易。

眾多監管單位中,FCA監管是相對最嚴格的,FSA也是除了FCA以外非常嚴格出名的監管機構,原因是日本人很喜歡外匯交易,渡邊太太這個詞就是指許多日本職業婦女在家會做外匯交易。

除了FCA外有條列出相對較大、較嚴格的監管,
記得一些小島國的監管牌照就避開儘量不要使用,避免資產暴露在高度風險下。


1. 英國金融市場行為監管局(FCA)

FCA網址(連結)

FCA註冊單位牌照查詢(連結)-輸入公司名稱或監管號碼即可查詢

2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)

ASIC網址(連結)

ASIC註冊單位牌照查詢(連結)

3. 塞浦路斯證券和交易委員會(CySEC)

CySEC網址(連結)

4. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA)

FINMA網址(連結)

5. 日本金融監管廳(FSA)

FSA網站(連結)

FSA也是除了FCA以外非常嚴格出名的監管機構,原因是日本人很喜歡外匯交易,渡邊太太這個詞就是指許多日本職業婦女在家會做外匯交易。

6. 香港證券期貨委員會(SFC)

SFC網站(連結)

上述這幾家是最重要的監管機構,其他的監管機構重要性就沒那麼高了。


總之呢~我通常優先考慮有FCA監管的交易商,如果非FCA監管就會跳過

畢竟FCA是除了日本外相對最為嚴格的監管單位


文章原始來源:點我去看更多財務長文章

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